Financieel Adviseur
een financieel adviseur neemt het werk over van een financiële professional, zoals een belastingadvocaat of een CPA, die diensten verleent aan een cliënt. Meestal gaat het om het opstellen van een inkomstenbelastingaangifte en het onderhandelen over federale, staats- en lokale inkomstenbelastingwetten, alsmede over bedrijfsstructuur en schuldstructuur, namens een cliënt. Deze verantwoordelijkheid gaat vaak verder dan andere verantwoordelijkheden van een financieel adviseur, zoals hulp bij belastingplanning.
Een financieel adviseur wordt betaald om onder toezicht en supervisie van een accountant, of een CPA of een advocaat voor een cliënt een gecertificeerde werkzaamheden uit te voeren om een doel van de cliënt te bereiken. De meeste financiële planners in de Verenigde Staten zijn geregistreerd bij de Securities Exchange Commission (SEC). Degenen die geen vergunning hebben en niet onder toezicht staan, mogen geen aandelen verkopen of kopen, of commissie aanvaarden voor het verkopen of kopen van hun eigen diensten, effecten, investeringen en verzekeringen.
Een financieel adviseur biedt een breed scala van diensten aan, zoals beleggingsbeheer (opties en futures), pensioenplanning, educatief sparen, leningen en wanbetalingen, verzekeringen, belastingservice en advies. Een financieel adviseur geeft vaak beleggingsadvies aan bedrijven en particulieren. Diensten op het gebied van pensioenplanning omvatten distributiebeheer en toewijzing van activa, terwijl beleggingsbeheer de aankoop, administratie, selectie en vervreemding van aandelen of obligaties omvat. Een beleggingsadviseur verleent bijstand aan een individuele belegger. Handel in grondstoffen, transacties in vreemde valuta, beleggingen in futures en opties, beleggingen in onroerend goed, verkoop? beheer en financiële planning zijn andere veel voorkomende onderdelen van financiële planning.
Financieel adviseurs houden zich doorgaans bezig met prijsstelling, transacties en risicobeheer. De uitgaven en beleggingsbeslissingen van een financieel adviseur worden beïnvloed door een of meer van de volgende factoren: risico, risicotolerantie van de cliënt, beleggingsdoelstellingen, beleggingshorizon, beleggingskapitaal en risicotolerantie.
Een financieel adviseur helpt een cliënt bij het waarderen van financiële feiten en gegevens, financiële informatie en financiële feiten en gegevens. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot: de huidige financiële toestand, het huidige financiële verslag, de balans, het winst- en verliesverslag, de cash flow-analyse, verzekeringsbehoeften, belastingrapportage.
Hoe kunt u er zeker van zijn dat u de juiste financieel adviseur hebt gekozen? Er zijn veel dingen die u kunt doen om ervoor te zorgen dat u de juiste financieel adviseur heeft! Een goede adviseur moet geregistreerd zijn bij de Futures Commission Merchant (FCM) en/of de Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Dit geeft aan dat de adviseur een goede reputatie heeft en betrouwbaar is. Hier is hoe u kunt zien of u de juiste persoon hebt gevonden waarop u kunt vertrouwen: een goede financieel adviseur moet u kunnen vertrouwen. U moet zich op uw gemak voelen bij die persoon en een goede verstandhouding hebben. Neem pas contact op met iemand als u zich op uw gemak en veilig voelt en als u weet dat die persoon al het mogelijke doet om u te helpen uw financiële doelen te bereiken. Als u zich niet op uw gemak voelt, zich bedreigd voelt of twijfels hebt over het advies dat u wordt gegeven, ga dan niet verder! U zult beter af zijn en heel blij zijn dat u de beslissing hebt genomen om uw toekomst toe te vertrouwen aan een goede financieel adviseur in plaats van aan zomaar iemand! Om een betrouwbare financieel adviseur te vinden, neemt u contact op met de National Association of Securities Dealers op 800-690-politicalparty(800-PO rechter of advocaat) of bezoekt u deze links:http://www.namb.org,http://www.law.ar hon.gov, [http://www.usdoj.gov.com], [http://www. PesNFL.gov.co.uk]. Als u zich niet op uw gemak voelt bij het inschakelen van een goede financieel adviseur, vraag hem dan om een referentie of doorverwijzing van een advocaat, CPA of andere gerenommeerde bron.
lees meer: